Политика AML и KYC

На Кент казино мы тщательно следим за безопасностью наших пользователей и клиентов, реализуя трехуровневую проверку аккаунтов для подтверждения их личностей.

Основная цель такой политики — убедиться в подлинности данных пользователей и гарантировать, что методы пополнения счета являются законными и не используются третьими лицами. Это помогает создать надежную базу для борьбы с отмыванием денег. Кроме того, мы учитываем национальность клиентов и их предпочтения в методах оплаты, применяя соответствующие меры безопасности.

Кент казино принимает меры для предотвращения отмывания денег, включая выделение необходимых ресурсов и внедрение процедур KYC.

Мы строго следуем европейским стандартам в области AML и KYC, согласно директивам ЕС.

Наша политика AML/KYC соответствует ряду международных и местных требований:

  • ЕС: Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег
  • ЕС: Регламент 2015/847 о сопровождении переводов средств
  • ЕС: Различные регламенты, налагающие санкции или ограничительные меры против лиц, эмбарго на определенные товары и технологии, в том числе на товары двойного назначения
  • Бельгия: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Важным элементом нашей политики является официальная идентификация клиентов при начале деловых отношений. Основа идентификации включает в себя:

  • Копию паспорта, удостоверения личности или водительских прав, на каждом из которых должна быть рукописная запись с шестью случайными числами.
  • Второе изображение с лицом пользователя.
  • Пользователи могут скрыть любые данные, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы сохранить конфиденциальность.

Обратите внимание, что все углы документа должны быть видны на изображении, а все детали читаемы, за исключением скрытых. При необходимости мы можем запросить полные данные. Дополнительные проверки могут быть проведены сотрудниками при обстоятельствах, требующих этого.

Список санкций и проверка на статус политически экспонированных лиц

Политически экспонированное лицо (ПЭЛ) определяется как индивидуум, занимающий значимую общественную должность, например, президента, политика, мэра и т.п.

Транзакции, связанные с ПЭЛ, считаются операциями высокого риска. Поэтому Fun Fusion N.V. стремится уточнить статус клиентов для минимизации этого риска.

Классификация ПЭЛ включает в себя:

  • Зарубежные политически экспонированные лица: главы государств или правительств, высокопоставленные политики, крупные правительственные, судебные или военные чиновники, руководители госкорпораций, известные представители политических партий других стран.
  • Местные политически экспонированные лица, аналогичные зарубежным, но с важными общественными функциями в своей стране.
  • Политически экспонированные лица в международных организациях: лица, занимающие или занимавшие высокие должности в таких организациях.
  • Члены семьи ПЭЛ: родственники по крови или браку.
  • Близкие ассоциированные лица: тесно связанные с ПЭЛ социально и профессионально.

Источниками информации для базы данных ПЭЛ являются преимущественно официальные государственные сайты и бюллетени с законами, указами и т.д.

Списки для проверки включают санкционные списки от:

  • ООН;
  • Евросоюза;
  • Министерства финансов США;
  • Минфина Великобритании;
  • Швейцарского SECO;
  • Австралийских санкций.

Списки ПЭЛ постоянно обновляются и динамичны. Fun Fusion N.V. отказывает в обслуживании лицам, включенным в эти списки.

Проверка адреса

Адрес подтверждается с помощью электронных проверок, основанных на двух разных базах данных. При неудаче электронного теста, клиент может пройти ручную проверку.

Для подтверждения адреса подойдет недавний счет за коммунальные услуги или официальный документ от государства, выданный за последние 3 месяца.

Чтобы ускорить утверждение, документ должен быть четким, с видимыми четырьмя углами и читаемым текстом.

Примеры таких документов: счета за электричество или воду, банковские выписки, официальная корреспонденция.

Источник средств

Если сумма вклада превышает пять тысяч евро, инициируется процесс определения источника средств (SOW), который может включать:

  • Бизнес;
  • Трудоустройство;
  • Наследство;
  • Инвестиции;
  • Семейные средства.

Важно четко определить происхождение и законность этих средств. В противном случае сотрудник может запросить дополнительные документы. Аккаунт замораживается, если такая сумма вносится одной транзакцией или несколькими, достигающими этой суммы. Пользователю отправляется электронное письмо с требованием пройти дополнительную проверку.

Кент казино также требует банковский перевод или кредитную карту для дальнейшего подтверждения личности.

Основные документы для первого этапа:

На странице настроек сайта Кент казино пользователь заполняет следующую информацию:

  • Имя;
  • Фамилия;
  • Национальность;
  • Пол;
  • Дата рождения.

Документ сохраняется и обрабатывается специальным ПО, сотрудник может провести дополнительные проверки при необходимости.